Beispielkunden der Brilliant Vermögensverwaltung
Matthias, Unternehmer
Matthias hat ein Unternehmen in der Telekommunikationstechnik aufgebaut, das er erfolgreich verkauft hat. Heute, mit 62, glücklich verheiratet, mit einer großen Familie mit vier Kindern, die zum Teil noch in der Ausbildung stecken und zwei Hunden, arbeitet er als Berater und genießt es, zwischen Projekten mit seiner Frau ausgiebige Reisen rund um die Welt zu machen.
Mit Matthias haben wir ein Konzept erarbeitet, mit dem er Einkommenssteuer verschieben und außerhalb seines Firmenvermögens privat ein Vermögen für den Ruhestand aufbauen kann. Wir haben ihn bei seinem Unternehmensverkauf begleitet und sind jetzt der verantwortliche Vermögensverwalter seiner Familie. Seine Vermögensstrategie ist danach ausgerichtet, die geplanten Ausgaben der kommenden Jahre für sich und seine Frau zu gewährleisten und gleichzeitig das Vermögen zu wahren, damit auch die kommenden Generationen seiner Familie etwas davon haben. Wir haben mit der gesamten Familie zusammengearbeitet, um das Familienvermögen im Rahmen einer Familienstiftung zu stärken und eine langfristige Vermögensplanung aufzustellen.
Regine und Klaus, im Ruhestand
Regine hat als Lehrerin gearbeitet und Klaus war Arzt in einer großen orthopädischen Gemeinschaftspraxis. Aus ihren Ersparnissen und dem Verkauf seines Kassensitzes haben sie ein Vermögen im einstelligen Millionenbereich. Die Kinder stehen auf eigenen Beinen und gerne kümmern Regine und Klaus sich um ihre Enkelkinder.
Regine und Klaus möchten ihren Ruhestand gelassen und zuversichtlich genießen. Wir machen vierteljährlich kurze Portfolio Reviews und aktualisieren jährlich ihre Pläne im Ruhestand und ihre Vermögensbilanz. Wir stellen alle nötigen Informationen für ihren Steuerberater bereit und stehen das ganze Jahr über für Rücksprache zu Finanzthemen zur Verfügung.
Sabine, verwitwet
Sabine ist 56 Jahre, ihr Mann ist vor kurzem verstorben. Sie hat Kinder im Studium und sorgt sich um ihre finanzielle Zukunft.
Sabine haben wir dabei unterstützt, den Nachlass ihres Mannes zu sichern. Wir sorgen dafür, dass ihr regelmäßig benötigtes, monatliches Einkommen sichergestellt ist. So kann sie trotz der monatlichen Entnahmen ihr Vermögen erhalten und ihre Kinder während der Ausbildung finanziell unterstützen.
Lisa & Frank, Anwälte
Lisa & Frank sind beide in den 40ern. Lisa ist Partner in einer internationalen Anwaltskanzlei und Frank ist Patentanwalt. Beide verdienen sehr gut und haben unlängst ihre Immobilienfinanzierung abbezahlt. Sie haben zwei kleine Kinder und jede Menge Zukunftspläne.
Lisa und Frank fehlt die Zeit, sich ausreichend um die Planung und Verwaltung ihrer Finanzangelegenheiten zu kümmern. Für sie sind wir der zentrale Ansprech- und Sparringpartner, mit dem sie ihre Finanzentscheidungen planen, Vermögensstrategien entwickeln und überwachen. Bestandteile ihres Konzepts waren die Aufstockung und Beschaffung fehlenden Lebensversicherungsschutzes, die Einrichtung eines Familiendepots, aus dem die Aus- und Fortbildung der Kinder später finanziert werden soll und die Einrichtung eines Anlagedepots zum Vermögensaufbau für Lisa und Frank, damit sie langfristig das meiste aus ihren gut bezahlten Berufsjahren herausholen können.
Sie finden sich in unseren Kundenbeispielen wieder?