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Unser Versprechen 2018-04-25T09:44:22+00:00

Unser Versprechen: Zuverlässigkeit

Von Vernunft geleitet investieren

Was Kunden landläufig als Anlagestrategie vorgestellt bekommen, ist nichts weiter als eine Abfolge kurzfristiger und spekulativer Wetten auf die Zukunft. Aneinandergereiht und in eine Story verpackt werden diese als „Investmentstrategie“ verkauft. Dieses Vorgehen, bekannt unter dem Namen „aktives Portfoliomanagement“, wird von sich selbst überschätzenden Anlagemanagern praktiziert, die zu oft zuerst an sich und dann an den Kunden denken – das haben wissenschaftliche Studien nachgewiesen.

Wir empfehlen hingegen ein Vorgehen, das „Prognosefreies Anlageklassen-Investieren“ heisst. Die Geldanlage erfolgt in ganz speziell ausgewählte, breit gestreute, kostenoptimierte Investmentfonds, sogenannte „institutionelle Anlageklassenfonds“. Diese Fonds beinhalten jeweils Teile der Märkte mit langfristig gleichen Risiko-Rendite Eigenschaften, die sich trotz ständig wechselnder wirtschaftlicher und politischer Situationen, relativ stabil mit statistischen Methoden planen lassen.

Unsere Philosophie stützt sich auf eine der bahnbrechenden Überlegungen der Kapitalmarkttheorie: Das „Drei-Faktor-Modell“ von Eugene Fama und Sir Ken French. Diese beiden herausragenden Akademiker stellten bei Ihren Untersuchungen zum Zusammenhang von Risiko und Rendite an den Aktienmärkten fest, dass etwa 95 % der Rendite eines Anlageportfolios sich durch drei Faktoren erklären lässt:

Das Drei-Faktor-Modell

  • Aktien haben eine höhere Rendite als festverzinsliche Papiere.
  • Aktien kleinerer Unternehmen haben eine höhere Rendite als die größerer Unternehmen.
  • Aktien von Unternehmen mit hohem relativen Bilanzwert haben eine höhere Rendite.

Unser Versprechen: Unabhängigkeit

Durch Honorar-Anlageberatung

Das Banken- und Versicherungssystem in Deutschland basiert auf Provisionen und Kick-backs. Das sind Zahlungen, die Banken und Berater von den Herstellern von Finanzprodukten für den Verkauf ihrer Produkte bekommen. Ganz automatisch verwandelt sich so jedes „Beratungsgespräch“ in ein Verkaufsgespräch. Berater sind motiviert, Produkte zu verkaufen, an denen die Bank am meisten verdient. Zum Nachteil der Kunden. So entsteht Verbrauchern in Deutschland laut Bundesministerium für Verbraucherschutz jährlich ein Schaden von 30 bis 90 Milliarden Euro. Ein echtes Dilemma.

Die Honorarberatung arbeitet anders. Wie bei einem Steuerberater oder Rechtsanwalt zahlen Sie ein transparentes Honorar und erhalten dafür eine klar definierte Leistung – so wird unabhängige Beratung möglich. Versteckte Kosten oder teure Provisionen gibt es nicht.

Im Gegenteil: Anfallende Provisionen werden direkt an Sie zurückvergütet. Der Interessengegensatz zwischen Kunde und Bank bzw. Kunde und Berater wird aufgelöst und in eine faire Partnerschaft verwandelt. Sie erhalten 100 % Beratung und zahlen 0 % Provision. Rückenwind erhält die Honorarberatung von Politik und Verbraucherschutzzentralen. Seit dem 1. August 2014 gilt das Honoraranlageberatungsgesetz. Es stellt einen ersten Schritt dar, die rechtlichen Rahmenbedingungen für Honorarberatung zu verbessern und das Berufsbild des Honorarberaters zu verankern. Zudem plant Brüssel mit der Finanzmarktrichtlinie MiFID II ein generelles Verbot von Provisionen, Kickbacks und Fees für unabhängige Beratung in Europa.

Brilliant klärt auf!

Definition Honorarberatung

Honorarberatung bedeutet: Wir arbeiten direkt für unsere Kunden und nicht für eine bestimmte Gesellschaft, die uns eine Provision zahlen würde, weil wir überwiegend oder ausschließlich deren Produkte vertreiben.

Honorarberatung – Ihr Vorteil

Also ein klarer Vorteil für Sie als unseren Kunden, Sie können sich sicher sein, dass Sie von uns immer neutral und unvoreingenommen beraten werden, denn wir erhalten keinerlei Provision oder ähnliches und setzen somit auf eine faire Partnerschaft. Je nach Produkt anfallende Provisionen werden direkt an Sie zurückvergütet.

Für unsere Honorarberatung berechnen wir unseren Kunden ein Honorar, dies ermöglicht uns frei und unabhängig zu arbeiten und unseren Kunden eine vollkommen transparente Dienstleistung anbieten zu können.

Christian Dagg - Geschäftsführender Gesellschafter

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