WESHALB? Die Welt ist im Wandel. Hätten Ihre Finanzentscheidungen und Anlagestrategien nicht längst einmal auf den Prüfstand gehört? Diverse Studien belegen, dass Menschen eine zweite Meinung zu Ihren Finanzen sehr schätzen. Nutzen Sie unsere Arbeit und entscheiden Sie dann über eine mögliche Zusammenarbeit.
WAS IST DAS? Eine Bestandsaufnahme Ihrer Ruhestandsplanung und Finanzen. Wir zeigen Ihnen, wenn Sie mehr aus Ihrem Geld machen und Ihren Ruhestand finanziell erfolgreicher gestalten können.
FÜR WEN? Besonders sinnvoll für gewissenhafte Sparer über 50, deren Ruhestandsvermögen sich auf mehr als 500.000 Euro beläuft (ohne Immobilienvermögen).
Sie sollen genau wissen, wo Sie stehen, bevor wir über eine mögliche Zusammenarbeit sprechen.
Sie erhalten die Antworten zu den drei wichtigsten Fragen für Ihren Ruhestand.
Als Erstes vereinbaren Sie bitte ein kurzes Telefonat mit uns, damit wir Ihre Zielsetzung klären.
Ein kurzes Telefonat zu Ihrer Zielsetzung stellt sicher, dass wir die richtige Expertise für Ihr Anliegen besitzen. Wenn Sie eine Knie-OP benötigen, möchten Sie ja auch nicht beim Herzchirurgen landen.
Sind wir nicht der passende Ansprechpartner, können wir Ihnen gerne einen geeigneten Experten empfehlen.
Der zweite Schritt ist ein persönliches Treffen (in unserem Büro oder via Zoom). Gute Beratung ist zwingend ganzheitlich. Nur mit einem klaren Bild über Ihre finanziellen Ziele, Ihre Anforderungen und Ihr Anliegen können wir unsere Meinung und Empfehlung geben.
Zu dem Treffen stellen Sie uns bitte die wichtigsten Informationen zur Verfügung. Diese sind die Grundlage für unsere Auswertung, aus der wir die Antworten auf die drei wichtigen Fragen für Sie ableiten.
Mit über 30 Jahren Praxiserfahrung, den aktuellen und mit Nobelpreisen ausgezeichneten Ergebnissen wissenschaftlicher Forschung und auf Grundlage ständiger Fort- und Weiterbildung beantworten wir für Sie die drei wichtigen Fragen:
In einem zweiten Treffen (persönlich oder online via Zoom) stellen wir Ihnen die Ergebnisse vor.
Sie sollen verständlich und nachvollziehbar erkennen, wie sich Ihre Ruhestandsplanung verbessern lässt. Das schließt die Antworten auf die drei wichtigen Fragen mit ein.
Nach diesem Termin fragen wir, ob Sie eine Zusammenarbeit wünschen oder ob Sie über das Gehörte noch einmal nachdenken und unsere Empfehlung prüfen möchten.
Bei unseren Mandanten geht es nicht um das schnell investierte Geld, sondern um eine dauerhafte Zusammenarbeit. Das sollte in Ruhe geprüft werden.
Die folgenden Fragen helfen Ihnen, die richtige Entscheidung zu finden:
Nach ein paar Tagen sprechen wir uns, wie wir weitermachen.
Sollten wir zu dem Schluss kommen, dass wir nicht zusammenpassen, nimmt das niemand übel. Im Gegenteil, wir werden versuchen, Ihnen einen Berater zu empfehlen, der besser zu Ihnen passt. Auf keinen Fall müssen Sie befürchten, dass wir versuchen, Sie zu überreden.
Es ist uns eine Ehre, mit Ihnen zusammenzuarbeiten. Bevor es losgehen kann, schließen wir uns noch einmal kurz (telefonisch oder persönlich) und gehen noch offene Fragen durch und den Ablauf der Mandatseröffnung.
Diesen Ablauf und die nötigen Unterlagen erhalten Sie schon im Vorfeld von uns zugeschickt, so dass alle noch aufkommenden Themen geklärt werden können.
Schritt 1: Sie vereinbaren jetzt den Termin für einen Rückruf
Wir sind spezialisiert auf Ruhestandsplanung. Eine Zusammenarbeit bringt den größten Nutzen für:
Menschen ab 50, die sich schon zur Ruhe gesetzt haben oder die wissen möchten, ob sie sich irgendwann zur Ruhe setzen können
Fleißige Sparer, die schon über 500.000 Euro an Ruhestandsvermögen angespart haben (Immobilien nicht mit eingerechnet).
Menschen, die ihre Zeit und Energie lieber in andere Dinge stecken und deswegen jemand suchen, der die Verantwortung für die ganze Ruhestandsplanung und Geldanlage übernimmt.
Selbstverständlich! Auch wenn wir viele Kunden aus dem Rheinland haben, arbeiten wir mit Sparern in ganz Deutschland zusammen.
Wir sind darauf eingerichtet, uns via Zoom oder Teams mit Kunden oder Interessenten per Online Meeting zu treffen.
Jedes Online Meeting lässt sich mit einem individuellen Passwort sichern und wir halten uns an strenge Sicherheitsrichtlinien, die Ihre Privatsphäre schützen.
Wir arbeiten 100% provisionsfrei (d.h. rein auf Basis des mit unseren Kunden vereinbarten Honorars, siehe auch Menüpunkt Vermögensverwaltung/Vergütung). Unser Honorar richtet sich nach der Komplexität und den Anforderungen Ihrer Finanzen. Es wird auf jeder Abrechnung transparent separat ausgewiesen.
Es gibt Berater, die mit Provisionen und Kick-backs arbeiten. Dies führt dann zu versteckten Kosten und Interessenkonflikten. So etwas gibt es bei Brilliant nicht.
Eine transparente Gebühr beinhalten die Verwaltung all Ihrer Anlagekonten sowie die laufende Ruhestands- und Finanzplanung. Unser Ziel ist die Steuern Ihrer Geldanlage zu senken, das Risiko zu reduzieren und Ihnen einen sorgenfreien Ruhestand zu ermöglichen.
Vereinbaren Sie das erste Telefonat mit uns und machen Sie Ihren Ruhestands-Check-up. Dann sehen Sie den Unterschied zwischen uns und der Arbeitsweise anderer Firmen, die Sie möglicherweise noch betrachten.
Die besten Ergebnisse erzielen wir mit langfristigen Kundenbeziehungen. Momentan ist unser Unternehmen nicht darauf eingerichtet, auf Stundenbasis zu arbeiten oder in einem einmaligen Beratungsprojekt.
Falls Sie einen Berater suchen, der diese Gebührenmodelle anbietet, hinterlassen Sie gerne eine Nachricht. Wir versuchen Ihnen dann einen passenden Berater zu vermitteln.
Wir unterscheiden uns in drei zentralen Punkten von anderen Unternehmen:
Eine sehr gute Frage! Lassen Sie uns zuerst klären, wann Sie nicht mit uns zusammenarbeiten sollten.
Wenn Sie einen Berater suchen, der den Kauf und Verkauf von Wertpapieren betreibt, um „besser als der Markt abzuschneiden“, sind Sie bei uns an der falschen Adresse. Weshalb? Weil wir uns auf die Dinge konzentrieren, die wir auch beeinflussen können. Der Ausgang von Vorhersagen ob die Börse nach oben oder nach unten geht oder wie die Zinsen sich als nächstes entwickeln werden gehört nicht zu den Dingen, die man beeinflussen kann.
Wenn Sie hingegen wissen möchten, wie Sie mit niedriger Steuerbelastung Ihr Geld klug anlegen und sich ein dauerhaftes Einkommen im Ruhestand schaffen, dann sind Sie bei uns genau richtig.
